🔑 Acceso
1
Abre
https://joanserramiret.github.io/panel-contable/contable.html (guárdalo en favoritos).2
Entra con tu usuario y PIN de Ágora (perfil administrador).
3
Los datos viven en el ordenador de la oficina de Menorca: debe estar encendido. Si algo no responde, suele estar reiniciándose — espera 10 segundos y reintenta.
🗂 Las pestañas, en una frase cada una
| Pestaña | Qué es |
|---|---|
| 📊 Resumen | Foto del día: saldos bancarios reales, ventas, cobros y desglose por método de pago. |
| 📊 Resumen | Foto del día: facturado del mes + acumulado del año, cobrado real (según el banco), pendiente y vencido. Las tarjetas son clicables y llevan a su relación. |
| 🧾 Facturas emitidas | Todas las facturas de venta de Ágora. Al entrar se carga solo el año en curso entero. Cada factura muestra su estado real: Pagada (casada con el banco), , Vencida, ↩ Recibo devuelto o ⚖ Anulada (se mata con su devolución hermana — fallo corregido). Desde aquí se suben los PDF y el resumen diario a CAJAS. |
| 💶 Cartera de cobros | Seguimiento de pendientes: antigüedad de saldos (0-30/31-60/61-90/+90 días) y agrupado por cliente, el que más debe arriba. Los recibos devueltos, marcados en rojo. |
| 📥 Facturas recibidas | Las facturas de proveedor del Dropbox (0 PROVEÏDORS), con importes leídos automáticamente, detección de duplicados y albaranes sin factura. |
| 🏦 Tesorería | Movimientos de Bankinter y Sabadell con conciliación. Filtra por banco o estado, ordena clicando las cabeceras y busca cualquier cosa (importe, cliente, factura, concepto). |
| 🧩 Remesas y efectos | Cada remesa con su desglose recibo a recibo, devoluciones marcadas y exportación a Excel. |
☀️ El día a día (5 minutos)
0
Al entrar, el panel carga solo todo el año en curso (facturas, banco y saldos). No hay que pulsar nada.
1
Tesorería → ⟳ Sincronizar ahora (entran los movimientos nuevos del banco).
2
🏷 Categorizar — nóminas, impuestos, comisiones y Seg. Social se etiquetan solos y salen de pendientes.
3
⚡ Sugerir conciliaciones — no escribe nada: genera sugerencias bajo la regla de hierro (EL NOMBRE FISCAL MANDA: solo propone si el nombre del cliente —o un alias aprendido 🪪— aparece en el concepto del banco; el importe solo nunca basta) y te las enseña en una pantalla de punteo: cada sugerencia con su movimiento, su factura y el porqué. Desmarca lo que no veas claro y pulsa "Conciliar las marcadas" — solo eso se guarda, marcado ⚡✓ (revisado por ti). Cancelar = no pasa nada.
4
Lo que quede pendiente es la lista real de trabajo: botón 🔗 Conciliar en cada movimiento (o ⇄ para cruzar un anticipo cobrado y devuelto, o un cargo anulado).
5
🪪 El panel aprende de ti: si concilias a mano un movimiento cuyo concepto no contiene el nombre fiscal de la factura (p. ej. la transferencia viene de "Juan Ruiz" y la factura es de "Amapola SL"), te preguntará quién es el ordenante y aprenderá el vínculo para siempre — la próxima transferencia de Juan Ruiz casará sola con Amapola.
El objetivo es el «cuadre», no conciliarlo todo. El KPI 🎯 Cuadre del banco mide el % de movimientos explicados: los cobros/pagos casan con facturas; nóminas, impuestos, comisiones, Seg. Social y traspasos se categorizan (su justificante no es factura) y salen de pendientes. Filtra por banco, ordena clicando las cabeceras y busca cualquier cosa (importe, cliente, factura…).
🧹 Duplicados → si un apunte entró por el extracto N43 y por el banco a la vez, este botón quita el sobrante conservando el que ya esté trabajado.
🧹 Duplicados → si un apunte entró por el extracto N43 y por el banco a la vez, este botón quita el sobrante conservando el que ya esté trabajado.
💶 El ciclo del cobro (lo más importante)
Una factura solo cuenta como COBRADA si está casada con el banco: conciliada con una transferencia o dentro de una remesa desglosada. Son las dos únicas formas de cobro de la empresa — nada de fiarse del "pagada" optimista del TPV.
1
Facturas emitidas → filtro Pendientes: cada una con sus días sin cobrar. El listado se ordena clicando cualquier cabecera (nº, fecha, cliente, importes, método, estado — clic repetido invierte ▲▼) y tiene su propio filtro de fechas para afinar dentro del período cargado.
2
Botón 🔗 de la fila → busca en el banco los abonos que cuadran (por importe o por nombre) → un clic y conciliada. Y además ofrece meterla dentro de una remesa 🧩: en un recibo "sin factura localizada" de su importe (encaje exacto), contra el resto sin explicar de una remesa, o como desglose parcial de una sin desglosar.
3
Recibo devuelto: la factura vuelve a pendiente (↩), el cargo de devolución se concilia contra esa misma factura, y cuando llegue el nuevo cobro total, se concilia y la "mata" — pasa a Pagada.
4
Para reclamar: marca las facturas pendientes de un cliente → ✉ Reclamar cobro → email editable con la lista, los días y el total → "Abrir en tu correo" y enviar.
5
La cartera (página Cartera de cobros) separa las pendientes en DOS columnas según el método de pago: 🧲 PARA GIRAR (cobradas "por Recibo" en Ágora sin negociar — el material del próximo SEPA) y 🏃 A PERSEGUIR (recibos devueltos y transferencias que no llegan — a reclamar). Agrupadas por cliente, y con el botón ⇄ mueves a la otra columna un cliente entero o una factura suelta (si te dicen "pagaré por transferencia" o "vuélveme a girar el recibo") — el movimiento se recuerda para siempre.
🧩 Remesas: la fuente de la verdad es el banco
El extracto solo trae el total de cada remesa. Para el desglose real recibo a recibo:
1
Descarga del banco el detalle: en Bankinter el PDF "listado de adeudos de la remesa"; en Sabadell el fichero TXT de la remesa (el SEPA que se presentó).
2
Pestaña Remesas → 📎 Documento del banco (PDF/TXT/foto) → selecciona el archivo (o varios a la vez). Vale también una foto o pantallazo del justificante: se transcribe con OCR y se procesa igual.
3
NUEVO · remesa en XML (SEPA): también puedes subir el fichero
.xml de la remesa (el SEPA pain.008 «Rulebook 2023»). El panel lo desglosa solo: lee cada recibo (cliente, importe, nº de factura) y la fecha de cobro.💳 Compras con tarjeta
Pestaña 💳 Compras tarjeta: cada compra pagada con la tarjeta de crédito, con su semáforo de factura.
| Color | Significa |
|---|---|
| 🟢 | Tiene su factura enlazada — perfecto. |
| Falta la factura — hay que conseguirla y enlazarla. | |
| 🚫 | Marcada como gasto no deducible (no ensucia proveedores). |
Etiquetas: ⏳ aplazado (pago aplazado de la tarjeta, aún sin liquidar) · 💳 1/3, 2/3… (pago fraccionado tipo Klarna: la misma factura en varios plazos).
Botones de cada línea 🟡:
1
🔎 Buscar — busca facturas ya archivadas en el Dropbox que coincidan con ese importe; eliges y la enlaza → pasa a 🟢. (Si es un pago fraccionado, te pregunta el plazo "1/3"…)
2
📎 Subir — subir un PDF nuevo: lo guarda en el PDTE CONTABILIZAR del mes (tu cola) y la pone 🟢.
3
🚫 No deducible — sacarla de proveedores. Se deshace con ↩️ Recuperar.
4
Arriba hay un filtro (comercio, importe, fecha) y 🔎 Buscar todos, que engancha de golpe las visibles que tengan una única coincidencia exacta.
⚖️ Conciliar desde el panel
Color violeta ⚖️ = conciliar. Siempre que veas un botón violeta con ⚖️ es una acción de conciliación (enlazar una factura con su cobro o pago). Mismo color y mismo sitio en todas las pestañas, para que no haya pérdida ni equivocación.
Clientes (pestaña 📗 Clientes):
1
⚖️ Facturas pendientes → lista todas las facturas de venta sin cobrar (con filtro y total).
2
⚖️ Conciliar en una factura → te muestra los ingresos del banco de ese importe; eliges el que la paga → Enlazar → la factura se cobra y el saldo del cliente baja.
3
⚖️ Conciliar todos → engancha de golpe las que tengan un único cobro exacto; las dudosas las deja para que las revises.
Proveedores (pestaña 📒 Proveedores): exactamente igual. ⚖️ Facturas pendientes lista las facturas recibidas sin pagar; ⚖️ Conciliar te muestra los cargos del banco de ese importe → eliges → enlazada. Y ⚖️ Conciliar todos para las de cargo único.
Saldos a 0: cuando una factura (de cliente o de proveedor, incluida la de tarjeta) queda enlazada con su cobro/pago, el saldo de esa cuenta cuadra a 0 solo. Ese es el objetivo: dejar todas las cuentas a 0.
📨 De dónde salen las facturas (automático y manual)
1
Automático (cada día a las 21:00): el ordenador barre el correo (
info@, jasp@, jsm@js-tech.es) y archiva en el PDTE CONTABILIZAR del mes las facturas que han llegado por email. Entran así Depau, IGT, Pista Cero, Energema, Contamo y Movistar. Sin tocar nada.2
Lo que NO llega por email (Amazon, o proveedores solo con app como GM Cash): se sube a mano al cajón desastre IA del Dropbox, o se reenvía desde la app del proveedor por email a
info@js-tech.es y la rutina lo recoge igual.3
Tu trabajo sigue igual: desde PDTE CONTABILIZAR clasificas la factura a su carpeta de proveedor y la picas en SisConta. El panel solo te lo deja todo listo y ordenado.
Si algo no responde: el ordenador de la oficina debe estar encendido y el «bridge» arrancado. Suele ser que se está reiniciando — espera 10 segundos y recarga con Ctrl+Shift+R. Si sigue, avisa a Joan.